- Условия ипотеки на дом
- Ваши выгоды от ипотеки в
- Ипотека в надежном банке
- Онлайн оформление
- Личный онлайн кабинет
- Досрочное погашение без визитов в банк
- Условия ипотечного кредитования
- Полезно знать
- Заполните заявку и получите одобрение онлайн
- Проектное финансирование жилищного строительства
- Проектное финансирование жилищного строительства в соответствии с 214-ФЗ
- Основные требования для получения проектного финансирования
- Заявка на проектное финансирование
- Кредитные продукты
- Ипотека на строительство частного дома от Альфа-Банка
- Условия ипотечного кредитования
- Похожие продукты других банков
- Где оформить и погасить ипотеку Альфа-Банка
- Ипотечное страхование
- Готовые решения по ипотеке в Альфа-Банке
- Отзывы об ипотеке в Альфа-Банке
Условия ипотеки на дом
Ваши выгоды от ипотеки в
Ипотека в надежном банке
Альфа-Банк входит в список надежных банков России
Онлайн оформление
В отделение вы придете только для подписания документов
Личный онлайн кабинет
Для получения решения банка
Досрочное погашение без визитов в банк
В мобильном или интернет-банке
Условия ипотечного кредитования
- Подача заявки и документов – онлайн.
- Рассмотрение заявки – 1-3 дня.
- Срок кредитования – от 3-х до 30 лет.
- Первоначальный взнос – от 20%.
- Сумма кредита – от 600 тыс. до 20 млн. рублей.
- Процентная ставка — от 6,5% для строящегося жилья и от 8,89% для готового жилья.
- Страхование риска утраты или повреждения приобретаемой недвижимости. Дополнительно вы сможете оформить страхование риска утраты прав собственности на приобретаемую недвижимость, страхование жизни, страхование риска потери трудоспособности.
Рассчитать ипотеку
- Гражданство – Россия, Украина, Республика Беларусь.
- Возраст на дату подачи заявки – от 21 года.
- Возраст на дату погашения – до 70 лет.
- Общий трудовой стаж – не менее 1 года.
- Стаж на последнем месте работы – не менее 4-х месяцев.
- Регистрация по месту жительства – любая.
- Количество созаемщиков – до 3-х.
Рассчитать ипотеку
- Подключен к электрическим, паровым или газовым системам отопления, обеспечивающим подачу тепла на всю площадь объекта недвижимости, а также к системе канализации.
- Обеспечен горячим (в том числе с использованием газовых систем отопления) и холодным водоснабжением ванной комнаты и кухни.
- Имеет исправное состояние сантехнического оборудования, дверей, окон и крыши (для квартир на последних этажах).
- Не находится в ветхом и/или аварийном состоянии.
- Не состоит на учете по постановке на капитальный ремонт с отселением.
- Не состоит в планах органов местного самоуправления и (или) государственных органов на снос.
- Имеет железобетонный, каменный или кирпичный фундамент.
Рассчитать ипотеку
Погашайте кредит без визита в банк!
Полезно знать
Заполните заявку и получите одобрение онлайн
Получите предварительно одобрение сразу в личном кабинете,
заполнив только паспортные данные.
Базовая процентная ставка по ипотеке по готовому и строящемуся жилью:
Первичный рынок — 8,79%
Вторичный рынок — 9,39%
Что уменьшает ставку (скидка от базовой ставки, скидки не суммируются):
— −0,3% Покупка недвижимости у ключевого партнера Альфа-Банка
— −0,4% Покупка недвижимости у Exclusive-партнера Альфа-Банка
— −0,5% Зарплатным клиентам Альфа-Банка и Клиентам A-Private
Увеличивает (надбавки к базовой ставке, могут суммироваться):
— +0,5% — ипотека по 2-м документам.
— +1% — для ИП и собственников бизнеса.
— +2% — отказ от страхования жизни.
— +2% — отказ от страхования титула
— +4% — отказ от страхования жизни и титула
Предположим, вам не хватает собственных средств, и вы планируете купить частный дом в ипотеку на доступных условиях. Как выбрать надежного финансового партнера на ближайшие годы, сотрудничество с которым будет не только выгодным, но и комфортным? Рассмотрим этот вопрос подробнее.
Во многих банках существует такая услуга, как ипотека на дом с земельным участком на индивидуальных условиях. Что же нужно сделать для правильного выбора?
В первую очередь, это должен быть проверенный временем банк, от которого не придется ждать неприятных сюрпризов в будущем. Рассматривать стоит только действительно надежные финансовые учреждения. Затем необходимо внимательно изучить предлагаемые условия и сделать подборку самых привлекательных предложений.
Рекомендуем следующий порядок действий:
- выберите банки с прочной репутацией и выгодными условиями ипотеки на покупку частного дома с землей;
- изучите предложения и выберите оптимальный вариант;
- оформите заявку на ипотечный кредит.
Проектное финансирование жилищного строительства
С 1 июля 2019 года рынок новостроек переводится с долевого на проектное финансирование.
Застройщик вправе использовать для строительства как собственные, так и кредитные средства.
Финансируя строительство, банк контролирует расходы для исключения нецелевого использования денежных средств.
Для одобрения кредита банк изучает параметры проекта на соответствие установленным требованиям.
Проектное финансирование жилищного строительства в соответствии с 214-ФЗ
Проектное финансирование призвано обеспечить затраты застройщика в размере до 85% от бюджета проекта. Сумма кредита зависит от схемы финансирования и определяется по результатам оценки финансовой модели проекта. Банк предложит различные структуры финансирования с учетом законодательных требований, применяемых к объекту в зависимости от даты разрешения на строительство. Финансирование возможно сроком до 5 лет (7 лет — для проектов комплексной застройки).
Обеспечение затрат застройщика
Предложение структур финансирования
Возможный срок финансирования
Основные требования для получения проектного финансирования
Требования к застройщику
- наличие у застройщика или у группы компаний, в которую входит Заемщик, опыта реализации аналогичных проектов (количество реализованных проектов за последние 3 года не менее 3-х, общая площадь каждого из которых сопоставима с рассматриваемым проектом и 4-х проектов на разной стадии строительства);
- соответствие застройщика требованиям Закона 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации»;
- отсутствие у Застройщика или группы компаний, в которую входит застройщик, «замороженных» проектов жилищного строительства, по которым нарушены обязательства перед дольщиками;
- отсутствие у Застройщика или группы компаний, в которую входит застройщик, действующих проектов, по которым более чем на 6 месяцев нарушены сроки по передаче дольщикам объектов долевого строительства.
Требования к проекту строительства
- наличие полного комплекта исходно-разрешительной документации в отношении рассматриваемого проекта (в т.ч. получено разрешение на строительство);
- вложение собственных средств до предоставления банковского финансирования — не менее 15% от бюджета строительства проекта, согласованного с Банком;
- приемлемая экономика проекта, подтверждаемая финансовой моделью проекта, согласованной с Банком (способность полного погашения кредита при применении стресс-тестов);
- владение застройщиком земельным участком, на котором планируется реализация проекта, на праве собственности или долгосрочной аренды, включая стоимость земельного участка;
- наличие у генерального подрядчика, привлекаемого застройщиком, успешного опыта строительства не менее 3-х сопоставимых проектов;
- удачное месторасположение проекта (удовлетворительная транспортная доступность: пешая и автомобильный и общественный транспорт; наличие необходимой инфраструктуры: детские сады, школы, поликлиники, торговые центры и пр. в пешей/транспортной доступности).
Скачать перечень документов для предварительной оценки
Заявка на проектное финансирование
Кредитные продукты
Финансирование проектов с привлечением средств дольщиков
Целевое использование — финансирование затрат на строительство многоквартирных жилых домов.
- Наличие опыта реализации сопоставимых по масштабу проектов
- Наличие исходно-разрешительной документации по проекту
- Участие средствами со стороны Заемщика не менее 30%, включая средства от продаж
- Требование по минимальному уровню участия собственными средствами клиента (не менее 10% — 15%)
- Требования к экономике проекта: наличие запаса прочности на снижение цены реализации (не менее 20%) по расчетам банка
- Срок кредитования — до 5 лет (до 7 лет при комплексной застройке)
- Привлечение стороннего технического консультанта для подтверждения бюджета проекта, контроля за ходом строительства
- Обеспечение: права на земельный участок, 100% долей/акций застройщика, поручительство собственников, залог прав по депозиту/залоговый счет на квартальный объем %-ых платежей
- Ковенанты: контроль цен/темпов продаж, бюджета и графика строительства, страхование СМР, ограничение авансирования , ограничение на привлечение/выдачу займов, предоставление поручительств и залогов
Финансирование проектов с использованием эскроу-счетов
Целевое использование — финансирование затрат на строительство многоквартирных жилых домов.
Процентная ставка снижается в зависимости от объема средств на эскроу-счетах.
Отсрочка по уплате процентов до ввода объекта в эксплуатацию и перевода средств с эскроу-счетов в пользу застройщика.
- Наличие опыта реализации сопоставимых по масштабу проектов
- Наличие исходно-разрешительной документации по проекту
- Наличие исходно-разрешительной документации по проекту
- Участие средствами со стороны Заемщика не менее 15%
- Требования к экономике проекта: наличие запаса прочности на снижение цены реализации (не менее 20%) по расчетам банка
- Срок кредитования — до 5 лет (до 7 лет при комплексной застройке)
- Привлечение стороннего технического консультанта для подтверждения бюджета проекта, контролем за ходом строительства
- Обеспечение: права на зем.участок, 100% долей/акций застройщика, поручительства собственников
- Ковенанты: контроль цен/темпов продаж, бюджета и графика строительства, страхование СМР, ограничение авансирования
Финансирование для обеспечения собственного участия в проекте
Целевое использование — финансирование затрат на строительство многоквартирных жилых домов, приобретение земельного участка / прав на земельный участок, получение исходно-разрешительной документации/ТУ.
Обеспечение: недвижимость, не связанная с проектом.
Финансирование покупки земельного участка / получение ИРД
Целевое использование — финансирование затрат на покупку прав на застройку земельного участка / покупку земельного участка, финансирование затрат, связанных с оформлением исходно-разрешительной документации до этапа получения разрешения на строительство.
Срок кредитования — не более 2 лет.
Обеспечение: залог прав приобретаемого земельного участка с существующими строениями (при их наличии).
Особые условия: наличие документов, подтверждающих внесение изменений в Правила землепользования и застройки, предполагающих строительство жилого комплекса.
Ипотека на строительство частного дома от Альфа-Банка
Условия ипотечного кредитования
Информация о ставках и условиях ипотеки в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.
Похожие продукты других банков
Где оформить и погасить ипотеку Альфа-Банка
Выберите свой город и найдите ближайшее к вам отделение Альфа-Банка
Ипотечное страхование
Чтобы оформить ипотечное страхование, ознакомьтесь со списком страховых компаний-партнеров Альфа-Банка. Уточните подробные условия страхования у сотрудников Альфа-Банка при оформлении ипотечного договора.
Готовые решения по ипотеке в Альфа-Банке
Отзывы об ипотеке в Альфа-Банке
Это просто ужас, криминал из 90х, сволочи всю жизнь сломали, пришлось переехать жить за границу.
Отзыв полезен? Да 7 / Нет 1 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
Альфа банк дошел до откровенного кидания своих старых клиентов. Являюсь клиентом данного банка более 15 лет, всегда высоко оценивал данный банк и доверял ему, но похоже времена нынче настали тяжелые! От Читать далее.
Отзыв полезен? Да 33 / Нет 1 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
В сберыче под 14.9 на 5 лет уже год плачу 3323 а в альфе банке на 4 года под 9,9 на 6 рублей дороже это как ?
Отзыв полезен? Да 18 / Нет 2 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
самый худший банк, ни за что не подписывайтесь на получение кредитов в этом банке. скрытые комиссии, договоры не соблюдаются. деньги на счетах блокируют без согласия клинта
Отзыв полезен? Да 42 / Нет 3 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
самый худший банк, пересматривают условия договора, не соблюдают условия договора. скрытые комиссии.
Отзыв полезен? Да 18 / Нет 3 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
Не делайте рефинансирование ипотеки в Альфа-Банке. Сотрудники некомпетентны, обманывают при заключении договора. 1) Говорят, что переоформление длится 1-1,5 месяца, на самом деле — это 4-5 месяцев Читать далее.
Отзыв полезен? Да 41 / Нет 0 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
Умнички!Взяла ипотеку,все доступно,грамотно и понятно. Если планируете брать ипотеку,идите в Альфа не пожалеете!
Отзыв полезен? Да 9 / Нет 16 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
Подавала все необходимые для банка документы, на рефинансирование ипотеки. Горе специалисты сидящие там неправильно завели данные и заводили они эти данные документов несколько дней.После недельного Читать далее.
Отзыв полезен? Да 34 / Нет 1 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
Закрывал как то кредитную карту у альфы, решил себя избавить от кредитной кабалы, я в целом не люблю кредиты, поэтому хотел как можно быстрей все выплатить и расторгнуть договор. Карту я всю пополнил ещё Читать далее.
Отзыв полезен? Да 56 / Нет 17 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
У меня ипотека в альфа, на квартиру в процессе стройки дают 9,2%. Запросы посылала в разные банки, тут как-то сразу прислали весь расклад от и до.Вопросов не осталось. Рассчитать все можно на сайте, прикнуть какой вариант будет выгоднее. В ипотечных обязательствах 4й год уже, все ровно.
Отзыв полезен? Да 30 / Нет 13 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв